Όπου φύγει φύγει το ζεστό χρήμα από τα Bitcoin ETFs
Bitcoin © EPA/PABLO GIANINAZZI Από Κώστας Σαρρής Οι επενδυτές απέσυραν ένα ιστορικό ποσό 3,3 δισ. δολαρίων από τα αμερικανικά spot Bitcoin ETFs τον Φεβρουάριο, σημειώνοντας τη μεγαλύτερη μηνιαία εκροή από την έναρξή τους. Η έξοδος αυτή οφείλεται στη στροφή των επενδυτών προς ασφαλέστερα περιουσιακά στοιχεία, εν μέσω αυξανόμενων γεωπολιτικών εντάσεων και ανησυχιών για τον πληθωρισμό. Κατάρρευση της αγοράς κρυπτονομισμάτων • Το Bitcoin έχει υποχωρήσει έως και 28% από το ιστορικό του υψηλό, το οποίο είχε αγγίξει την ημέρα της ορκωμοσίας του Ντόναλντ Τραμπ ως Προέδρου. • Πρόκειται για τη μεγαλύτερη μηνιαία πτώση από τον Ιούνιο του 2022. • Ο ευρύτερος δείκτης κορυφαίων κρυπτονομισμάτων έπεσε στο χαμηλότερο επίπεδο από τις εκλογές των ΗΠΑ τον Νοέμβριο. • Συνολικά, η πτώση έχει εξαφανίσει σχεδόν 1 τρισ. δολάρια από τη συνολική αξία της αγοράς των crypto. Το Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) κατέγραψε τις μεγαλύτερες εκροές, χάνοντας πάνω από 1,4 δισ. δολάρια. Γιατί οι επενδυτές εγκαταλείπουν το Bitcoin • Οι εμπορικές πολιτικές του Τραμπ έχουν αναζωπυρώσει φόβους για οικονομική αποσταθεροποίηση, προκαλώντας αβεβαιότητα στις αγορές. • Ο επίμονα υψηλός πληθωρισμός ενισχύει την αποστροφή προς τα ριψοκίνδυνα assets, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων. Η αγορά crypto δέχτηκε διπλό πλήγμα από: • Το μεγαλύτερο hack στην ιστορία των crypto, με hackers να κλέβουν 1,5 δισ. δολάρια από το ανταλλακτήριο Bybit. • Τεράστιες ζημιές των επενδυτών σε υψηλά κερδοσκοπικά tokens (memecoins). Η φυγή των κεφαλαίων από τα Bitcoin ETFs καταδεικνύει ότι, παρά την αρχική τους επιτυχία, οι επενδυτές παραμένουν ιδιαίτερα ευαίσθητοι στις μεταβολές του μακροοικονομικού και γεωπολιτικού κλίματος. Ρεκόρ εκροών από τα Bitcoin ETFs στις ΗΠΑ τον Φεβρουάριο Οι επενδυτές απέσυραν 3,3 δισ. δολάρια από τα spot Bitcoin ETFs στις ΗΠΑ, σημειώνοντας τη μεγαλύτερη μηνιαία εκροή στην ιστορία τους ©Bloomberg Φυγή Κεφαλαίων από τα Bitcoin ETFs, στροφή στην «ασφάλεια» • Οι επενδυτές απέσυραν 3,3 δισ. δολάρια από τα αμερικανικά Bitcoin ETFs τον Φεβρουάριο, σημειώνοντας τη μεγαλύτερη εκροή στην ιστορία τους. • Το Bitcoin δεν κατάφερε να διατηρηθεί πάνω από το όριο των 97.000 δολαρίων, με τους αναλυτές της Bank of America να το χαρακτηρίζουν ως το πρώτο σημάδι «σπασίματος της φούσκας». • Οδηγήθηκε σε πτώση έως και 28% από το ιστορικό υψηλό των 109.000 δολαρίων στις 20 Ιανουαρίου, διαπραγματευόμενο κοντά στα 95.000 δολάρια για το μεγαλύτερο μέρος του μήνα. Οι επενδυτές εγκαταλείπουν το Bitcoin για μετοχές Αντίθετα, τα κεφάλαια κατευθύνονται σε παραδοσιακά χρηματιστηριακά ETFs: • Το SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) προσέλκυσε 18 δισ. δολάρια, το υψηλότερο ποσό από τον Δεκέμβριο του 2023. • Το Invesco QQQ Trust (QQQ), που ακολουθεί τον Nasdaq 100, σημείωσε εισροές 6 δισ. δολαρίων, παρά τη διόρθωση του δείκτη κατά 7,3% από το ρεκόρ της 19ης Φεβρουαρίου. Το Bitcoin καταγράφει τη μεγαλύτερη μηνιαία πτώση από τον Ιούνιο του 2022. Η τιμή του Bitcoin κατέρρευσε έως και 28% από το ιστορικό υψηλό του ©Bloomberg, Τι προκαλεί την πτώση του BitcoinΑπογοήτευση από την πολιτική του Τραμπ: Ορισμένοι traders ανέμεναν θετικά εκτελεστικά διατάγματα από τον Τραμπ για τα crypto, τα οποία δεν υλοποιήθηκαν.Αύξηση πληθωρισμού στις ΗΠΑ, που ενισχύει την αποστροφή στο ρίσκο.Αδυναμία του τεχνολογικού τομέα, η οποία επιβαρύνει και την αγορά crypto. Ο Ραφαέλ Θούιν, επικεφαλής στρατηγικών κεφαλαιαγοράς της Tikehau Capital, δήλωσε: «Βλέπουμε μια αντιστροφή της δυναμικής που είχε αρχικά καθοδηγηθεί από τις προσδοκίες για μια pro-business κυβέρνηση μετά τη νίκη του Τραμπ. Οι δυσκολίες του Bitcoin εντείνονται από την ευρύτερη αδυναμία του τεχνολογικού κλάδου». Σύμφωνα με CME futures, υπάρχει κίνδυνος το Bitcoin να διολισθήσει στα μέσα επίπεδα των 70.000 δολαρίων, δήλωσε ο Πολ Χάουαρντ της Wincent: «Η έλλειψη θετικών ανακοινώσεων και τα υψηλά στοιχεία για τον πληθωρισμό στις ΗΠΑ οδηγούν την αγορά προς τα κάτω», πρόσθεσε. • Το Bitcoin βρίσκεται υπό πίεση, καθώς οι επενδυτές εγκαταλείπουν τις crypto επενδύσεις και επιστρέφουν σε παραδοσιακές μετοχές και ETFs. • Οι πολιτικές εξελίξεις και ο πληθωρισμός στις ΗΠΑ συνεχίζουν να επηρεάζουν τη διάθεση της αγοράς. • Ταυτόχρονα οι αναλυτές προειδοποιούν για περαιτέρω πτώση, με τις τεχνικές ενδείξεις να δείχνουν πιθανή διόρθωση προς τα 70.000 δολάρια. • Ταυτόχρονα οι αναλυτές προειδοποιούν για περαιτέρω πτώση, με τις τεχνικές ενδείξεις να δείχνουν πιθανή διόρθωση προς τα 70.000 δολάρια. • Παρά το ιστορικό ποσό των 3,3 δισ. δολαρίων σε εκροές από τα spot Bitcoin ETFs, αυτό αντιπροσωπεύει μόλις το 3% των συνολικών περιουσιακών στοιχείων που διακρατούν τα funds. • Επιπλέον, σημαντικό μέρος των εκροών προέρχεται από hedge funds που αποσυναρμολογούν μια δημοφιλή στρατηγική arbitrage, γνωστή ως basis trade. Αυτή εκμεταλλεύεται τις διαφορές τιμών μεταξύ των spot και futures αγορών. Ορισμένοι traders χρησιμοποίησαν επίσης τα ETFs για να εκμεταλλευτούν τη μεταβλητότητα του Bitcoin ή να αντισταθμίσουν short θέσεις σε παράγωγα. Ο Μαρκ Κόνορς, ιδρυτής και επικεφαλής στρατηγικής επενδύσεων στην Risk Dimensions, δήλωσε: «Οι εκροές από τα Bitcoin ETFs προέρχονται κυρίως από hedge funds που παίζουν arbitrage μέσω futures ή options. Σίγουρα υπάρχουν και πωλητές που βγαίνουν τελείως από την αγορά, αλλά η πλειοψηφία των ρευστοποιήσεων προέρχεται από κερδοφόρες arbitrage ευκαιρίες που αυξήθηκαν στη διάρκεια αυτής της πρόσφατης πτώσης». Στροφή στον χρυσό, το Bitcoin δεν είναι ακόμα ψηφιακός χρυσόςΟι επενδυτές στις ΗΠΑ έχουν μεταφέρει πάνω από 6,3 δισ. δολάρια σε ETFs που επενδύουν στον χρυσό, σύμφωνα με στοιχεία του Bloomberg. Αυτό ενισχύει την άποψη των στρατηγικών αναλυτών της Citigroup, ότι ο χαρακτηρισμός του Bitcoin ως «ψηφιακός χρυσός» παραμένει πρόωρος. «Τα crypto παραμένουν ένα αναδυόμενο asset class», ανέφεραν σε σημείωμα. «Εξαιτίας αυτού, πιστεύουμε ότι έχουν υψηλότερη συσχέτιση με τις μετοχές παρά με τον χρυσό, και ως εκ τούτου παρέχουν λιγότερη διαφοροποίηση στα χαρτοφυλάκια». • Οι εκροές από τα Bitcoin ETFs δεν σηματοδοτούν απαραίτητα μαζική φυγή επενδυτών, αλλά αντανακλούν κυρίως hedge funds που κλείνουν arbitrage trades. • Ο χρυσός εξακολουθεί να είναι το ασφαλές καταφύγιο των επενδυτών, σε αντίθεση με το Bitcoin. • Οι αναλυτές εκτιμούν ότι τα crypto παραμένουν περισσότερο συνδεδεμένα με τις μετοχές παρά με τα πολύτιμα μέταλλα, γεγονός που τα καθιστά λιγότερο αποτελεσματικά ως μέσο διαφοροποίησης χαρτοφυλακίων. Πηγή: powergame.gr
FBI: Η Βόρεια Κορέα πίσω από το χακάρισμα $1,5 δισ. του ByBit
Ηταν η μεγαλύτερη ληστεία στην Ιστορία. Η Β. Κορέα λειτουργεί εξελιγμένη μονάδα ηλεκτρονικού εγκλήματος, τη Lazarus Group. Τα έσοδα από τις κλοπές πιστεύεται ότι χρηματοδοτούν τους πυρηνικούς και βαλλιστικούς πυραύλους της. Λία Δεληγιάννηl.deligianni@euro2day.gr Η Βόρεια Κορέα βρίσκεται πίσω από την κλοπή περιουσιακών στοιχείων ύψους περίπου 1,5 δισ. δολαρίων από ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, το Bybit, δήλωσε το FBI, σε μια ληστεία που χαρακτηρίζεται ως η μεγαλύτερη στην Ιστορία. Οπως μεταδίδει ο Guardian, η λεία, η οποία φέρεται να έχει χάσει έκτοτε μέρος της αξίας της, ξεπέρασε το προηγούμενο ποσό ρεκόρ του 1 δισ. δολαρίων που είχε κλαπεί από τον δικτάτορα Σαντάμ Χουσεΐν από την κεντρική τράπεζα του Ιράκ πριν από τον πόλεμο του 2003 και υπογραμμίζει την αυξανόμενη τεχνογνωσία στο κυβερνοέγκλημα. Περιγράφοντας αυτή τη συγκεκριμένη μορφή κακόβουλης βορειοκορεατικής κυβερνοδραστηριότητας ως «TraderTraitor», το FBI προειδοποίησε ότι τα virtual περιουσιακά στοιχεία που εκλάπησαν από την ByBit, μια πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων με έδρα το Ντουμπάι, θα μετατραπούν τελικά σε νόμισμα. Οι κυβερνοεπιθέσεις της Βόρειας Κορέας συγκέντρωσαν 3 δισ. δολάρια για την κατασκευή πυρηνικών όπλων, υποψιάζονται οι παρατηρητές του ΟΗΕ. «Οι δράστες του TraderTraitor προχωρούν με ταχείς ρυθμούς και έχουν μετατρέψει ορισμένα από τα κλεμμένα περιουσιακά στοιχεία σε bitcoin και άλλα εικονικά περιουσιακά στοιχεία που είναι διασκορπισμένα σε χιλιάδες διευθύνσεις σε πολλαπλές αλυσίδες μπλοκ (blockchains)», αναφέρει ανακοίνωση του FBI. Το FBI πρόσθεσε ότι αναμένει ότι τα περιουσιακά στοιχεία θα ξεπλυθούν περαιτέρω και τελικά θα μετατραπούν σε fiat νόμισμα – ένα κανονικό, υποστηριζόμενο από την κυβέρνηση νόμισμα που δεν συνδέεται με εμπορεύματα όπως ο χρυσός. Η Βόρεια Κορέα είναι γνωστό ότι λειτουργεί μια εξελιγμένη μονάδα ηλεκτρονικού εγκλήματος – γνωστή ως Lazarus Group – η οποία είναι υπεύθυνη για τολμηρές κλοπές, τα έσοδα των οποίων πιστεύεται ότι έχουν χρηματοδοτήσει τα προγράμματα πυρηνικών και βαλλιστικών πυραύλων του καθεστώτος. Χάκερς που συνδέονται με τη Βόρεια Κορέα έκλεψαν περισσότερα από 1,3 δισ. δολάρια σε κρυπτονομίσματα το 2024 – ποσό ρεκόρ τότε – σύμφωνα με έκθεση που δημοσιεύθηκε στα τέλη Δεκεμβρίου. Οι κλοπές ήταν κατανεμημένες σε 47 περιστατικά, ανέφερε η εταιρεία ανάλυσης blockchain Chainalysis, προσθέτοντας ότι το συνολικό ποσό ήταν ένα δραματικό άλμα από τα 660 εκατ. δολάρια που υπεξαιρέθηκαν το 2023. Πηγή: euro2day.gr
Πρώτη φορά σε ένα μήνα έπεσε κάτω από τις $90.000 το Bitcoin
Διαπραγματεύεται γύρω στις 89.000 δολάρια και πιο κάτω, αφού έφτασε στο χαμηλότερο σημείο του από τις 18 Νοεμβρίου. Η κατηφόρα ήρθε εν μέσω ξεπουλήματος στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Eλεύθερη πτώση για το Ethereum, χάνει 14%. Λία Δεληγιάννηl.deligianni@euro2day.gr Κάτω από τις 90.000 δολάρια έπεσε το Bitcoin, για πρώτη φορά εδώ και περισσότερο από ένα μήνα, και έγινε έτσι το τελευταίο θύμα της διευρυνόμενης πτώσης των κρυπτονομισμάτων. Οπως μεταδίδει το Bloomberg, το νόμισμα διαπραγματευόταν γύρω στις 89.000 στις 7:25 π.μ. στο Λονδίνο σήμερα Τρίτη, αφού έφτασε στο χαμηλότερο σημείο του από τις 18 Νοεμβρίου. Αυτή την ώρα, σύμφωνα με το CoinBase, βυθίζεται στις 88.944 δολάρια, καθώς τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης του Nasdaq δείχνουν συνεχείς απώλειες στις τεχνολογικές μετοχές ενώ η ισχύς του ιαπωνικού γεν πυροδοτεί φόβους για μια αποστροφή κινδύνου όπως τον Αύγουστο. Τα futures του Nasdaq υποχωρούν κατά 0,3%, σηματοδοτώντας την επέκταση ενός τριήμερου σερί απωλειών. Ο τεχνολογικός δείκτης έχει υποχωρήσει πάνω από 4% από τις 18 Φεβρουαρίου. Το ιαπωνικό γεν διαπραγματεύεται στα 149,38 ανά δολάριο και φαίνεται ότι θα αμφισβητήσει το υψηλό σχεδόν τριών μηνών των 148,84 που σημειώθηκε τη Δευτέρα. Το γεν έχει ενισχυθεί σχεδόν 6% μέσα σε έξι εβδομάδες λόγω των στοιχημάτων ότι η Τράπεζα της Ιαπωνίας θα αυξήσει τα επιτόκια. Η συζήτηση για την αύξηση των επιτοκίων της Τράπεζας της Ιαπωνίας και η ισχύς του γεν αναβιώνουν μνήμες Ιουλίου, όταν το γεν εκτινάχθηκε με την αύξηση των επιτοκίων της κεντρικής τράπεζας, οδηγώντας τελικά σε μια ευρεία αποστροφή κινδύνου που είδε το Βitcoin να καταρρέει από περίπου 65.000 δολάρια σε $50.000 μέσα σε λίγες ημέρες. Η επίθεση στο Bybit και ο πρόεδρος της ΑργεντινήςΗ πτώση του Bitcoin έρχεται εν μέσω ενός ευρέος ξεπουλήματος στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Το κλίμα έχει γίνει πτωτικό μετά από μια σειρά πρόσφατων γεγονότων, συμπεριλαμβανομένης της μεγαλύτερης επίθεσης από χάκερ στην ιστορία των κρυπτονομισμάτων στο ανταλλακτήριο Bybit και ενός σκανδάλου με το memecoin στο οποίο εμπλέκεται ο πρόεδρος της Αργεντινής. Ο Χαβιέρ Μιλέι μέσω ανάρτησής του σε πλατφόρμα κοινωνικής δικτύωσης «διαφήμισε» κρυπτονόμισμα το οποίο καταποντίστηκε μέσα σε λίγες ώρες. «Το χάκινγκ του Bybit ήταν το τελευταίο σε μια σειρά γεγονότων, όπως οι αμφισβητήσιμες εκδόσεις memecoin, που έφεραν δυσάρεστες αναμνήσεις στους συμμετέχοντες στην αγορά κρυπτονομισμάτων», δήλωσε η Caroline Mauron, συνιδρύτρια της Orbit Markets. Ελεύθερη πτώση για το Ethereum, χάνει 14% και προσγειώνεται στις 2,337. Πηγή: euro2day.gr
Pi Coin και Pi Network: Τι είναι και ποιος ο στόχος των δημιουργών τους
Oι εμπνευστές του Pi Network, Δρ. Νικόλας Κόκκαλης και Δρ. Τσενγκντιάο Φαν © minepi.com Από Ζωρζέτ Ζολώτα Ακόμη και πριν από τη χθεσινή έναρξη της λειτουργίας του, το Pi Network μετρούσε πάνω από 35 εκατ. χρήστες. Αν και από το 2021 λειτουργούσε ως κλειστό δίκτυο χωρίς πρόσβαση σε ανταλλακτήρια, οι Pioneers, δηλαδή καινοτόμοι, μπορούν να διαπραγματεύονται το κρυπτονόμισμά τους, Pi, από αυτήν την εβδομάδα και έτσι να επιβραβευθούν για την υπομονή τους. Εκτός του ότι οι χρήστες του Pi Network μπορούν να εξορύσσουν δωρεάν κρυπτονομίσματα από το κινητό τους, σκοπός του δικτύου είναι να καθιερώσει να αποκεντρωμένο χρηματοοικονομικό οικοσύστημα, όπου θα μπορούν να διεκπεραιώνονται πληρωμές, μεταφορές χρημάτων ή ακόμα και επενδύσεις. Μια τέτοια καινοτομία κεντρίζει το ενδιαφέρον, καθώς ένα από τα μειονεκτήματα των κρυπτονομισμάτων είναι πως η εξόρυξή τους απαιτεί μεγάλη υπολογιστική ισχύ και ενέργεια. Ο δρ Νικόλας Κόκκαλης μαζί με τη δρα Τσενγκντιάο Φαν είναι οι εμπνευστές και ιδρυτές του Pi Network, το οποίο ουσιαστικά επιτρέπει σε όλους να συμμετέχουν στο οικοσύστημα των κρυπτονομισμάτων με ελάχιστα εμπόδια, επισημαίνει το ανταλλακτήριο Bitget. Με αφετηρία το Πανεπιστήμιο της Κρήτης, ο Κόκκαλης μετέβη στο Τορόντο για συνεχίσει τις σπουδές του και τις ολοκλήρωσε στο Πανεπιστήμιο Στάνφορντ. Όπως αναφέρει η ιστοσελίδα της εταιρείας του, «είναι ένας ένθερμος και παλαιός υποστηρικτής των τεχνικών, χρηματοοικονομικών και κοινωνικών δυνατοτήτων των κρυπτονομισμάτων». Είναι, επίσης, αποφασισμένος ως επικεφαλής τεχνολογίας να φέρει πιο κοντά την ισχύ που έχει το σύστημα blockchain σε πιο πολλούς ανθρώπους. Η Τσενγκντιάο Φαν, η οποία επίσης αποφοίτησε από το Πανεπιστήμιο Στάνφορντ, κάνει λόγο για ένα «συμπεριληπτικό οικοσύστημα για τους πολίτες όλου του κόσμου», περιγράφοντας το εγχείρημά τους ως «αντισυμβατικό», όπως ήταν το έργο όλων όσοι καινοτόμησαν στην ιστορία. Αυτός είναι ο λόγος που τα μέλη της «κοινότητας» του Pi αποκαλούνται «pioneers», δηλαδή καινοτόμοι. Σε παρουσίαση που αναρτήθηκε στο YouTube, η ίδια αναφέρει πως το 80% των Pi’s ανήκουν στους χρήστες του δικτύου. Η προετοιμασία των υποδομών και του οικοσυστήματος του Pi Network ξεκίνησε προ εξαετίας, ενώ καθυστέρησε για μια διετία η έναρξη της διαπραγμάτευσης του κρυπτονομίσματος Pi. Από αυτήν την εβδομάδα το Pi είναι διαθέσιμο στα ανταλλακτήρια, όπως τα OKX, HTX, Bybit, MEXC και Bitnet. Οι «μεγάλοι» της αγοράς τηρούν στάση αναμονής. Το Binance, παραδείγματος χάριν, που είναι το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, διεξάγει σφυγμομέτρηση προκειμένου να αποφασίσει εάν θα το συμπεριλάβει στην πλατφόρμα του. Και η σφυγμομέτρηση αυτή πρόκειται να ολοκληρωθεί στις 27 Φεβρουαρίου. Παράγοντες του κλάδου επισημαίνουν πως τα βασικά χαρακτηριστικά του Pi Network είναι πως η συμμετοχή είναι δωρεάν, αλλά στηρίζεται σε ένα σύστημα συστάσεων, όπου οι υφιστάμενοι χρήστες μπορούν να προσκαλέσουν νέους. Έτσι, επιταχύνεται η υιοθέτησή του, ενώ η ασφάλεια καθορίζεται από τα Security Cicles, δηλαδή τα μέλη ενός κύκλου μπορούν να επιβεβαιώνουν ο ένας τον άλλον ως πραγματικά και αξιόπιστα. Το Pi Network βρίσκεται ακόμη σε εξέλιξη, ενώ το Pi δεν απέφυγε τις απότομες διακυμάνσεις, όπως συμβαίνει με όλα τα κρυπτονομίσματα. Την πρώτη ημέρα της διαπραγμάτευσης αναρριχήθηκε μέχρι το 1,90 δολ., αλλά εν συνεχεία υποχώρησε στα 76 σεντς. Εντός 24ώρου ο όγκος των συναλλαγών διαμορφώθηκε στα 44,82 εκατ. δολάρια, σύμφωνα με την crypto.com. Αναλυτές τονίζουν πως εάν γίνει αποδεκτό από μεγάλα ανταλλακτήρια σαν το Binance, μπορεί να φτάσει ακόμη και τα 500 δολάρια. Πηγή: powergame.gr
Κρυπτονομίσματα: Γκάζι… για το πλαίσιο εποπτείας, το φόρο και τα πρόστιμα
Για τα κρυπτονομίσματα συνεδριάζει η αρμόδια επιτροπή – Το σενάριο για τη φορολογία – Το νομοσχέδιο Χατζηδάκη Ρεπορτάζ: Ντίνος Σιωμόπουλος Στην επιτάχυνση των διαδικασιών προκειμένου να ξεκαθαρίσει φορολογικά το τοπίο αναφορικά με τις αγοραπωλησίες στα κρυπτονομίσματα προχωράει το υπουργείο Οικονομικών, καθώς διαπιστώνει σε καθημερινή βάση ότι ολοένα και περισσότεροι είναι εκείνοι που κατέχουν ή σκοπεύουν να επενδύσουν σε ψηφιακά νομίσματα. Σύμφωνα με αποκλειστικές πληροφορίες του ΟΤ, έως το τέλος του μήνα αναμένεται να συνεδριάσει για 3η φορά η αρμόδια επιτροπή που έχει συσταθεί για τα κρυπτονομίσματα και πέραν της εξέτασης των καλών πρακτικών που εφαρμόζονται σε άλλα κράτη, αυτή τη φορά θα τεθεί στο τραπέζι και το πως μπορούν αυτά να φορολογηθούν. Το νομοσχέδιο για τα κρυπτονομίσματαΗ κίνηση αυτή έρχεται ως συνέχεια των αλλαγών που προωθεί με νομοσχέδιο το υπουργείο Οικονομικών αναφορικά με το πλαίσιο προστασίας των επενδυτών που τοποθετούν τα χρήματά τους σε κρυπτονομίσματα. Όπως ανακοίνωσαν πρόσφατα ο αρμόδιος υπουργός κ. Κωστής Χατζηδάκης και η αρμόδια γενική γραμματέας Χρηματοπιστωτικού τομέα και Διαχείρισης Ιδιωτικού Χρέους κυρία Θεώνη Αλαμπάση, αλλάζει το πλαίσιο εποπτείας των κρυπτονομισμάτων και θα υπάρξει διάταξη που θα προβλέπει ποινές φυλάκισης τουλάχιστον ένα έτος και χρηματικό πρόστιμα για όσους διαθέτουν κρυπτοστοιχεία χωρίς άδεια. Επιπλέον, θα προβλέπονται πρόστιμα έως 700.000 ευρώ σε φυσικά πρόσωπα που προχωρούν σε διάθεση κρυπτονομισμάτων χωρίς άδεια, ενώ τα πρόστιμα σε εταιρείες θα είναι έως 5.000.000 ευρώ και θα συνοδεύονται από ανάκληση άδειας και αποστέρηση κερδών. Επίσης, θεσπίζονται διατάξεις που αφορούν τις διαφημίσεις, όπου δεν θα πρέπει να αποκρύπτουν πληροφορίες. Οι έλεγχοι για τους παραβάτες στις συναλλαγές με κρυπτονομίσματαΤα παραπάνω αφορούν την διάθεση των κρυπτονομισμάτων σε ιδιώτες ή επιχειρήσεις. Από τη μεριά τους οι χρήστες – κάτοχοι που θα μετατρέπουν κρυπτονομίσματα σε ευρώ θα πρέπει να παρέχουν πλήρη φορολογικά στοιχεία στις αρμόδιες υπηρεσίες, ενώ οι συναλλαγές θα καταγράφονται και θα διαβιβάζονται στις ελληνικές αρχές. Στην περίπτωση που κάποια συναλλαγή θεωρηθεί ως ύποπτη τότε θα γίνεται προκαταρκτικός φορολογικός έλεγχος και στη συνέχεια θα μπορεί η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή η Αρχή Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος να «παγώσει» τη συναλλαγή προκειμένου να εξακριβώσει αν υπάρχει κάτι ύποπτο ή και παράνομο. Η επιτροπή για το πλαίσιο στα κρυπτονομίσματαΣτην 3η κατά σειρά σύσκεψη που θα γίνει στο υπουργείο Οικονομικών από την αρμόδια επιτροπή που αποτελείται από δύο γενικούς γραμματείς του αρμόδιου υπουργείου, την πρόεδρο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, τον Πρόεδρο της Επιτροπής Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων (Ε.Λ.Τ.Ε.), στελέχη του υπουργείου Οικονομικών, της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών, της Τράπεζας της Ελλάδος, καθηγητές πανεπιστημίου, τον Προϊστάμενο του Τμήματος Ερευνών της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και τον Προϊστάμενο της Διεύθυνσης Εφαρμογής Άμεσης Φορολογίας της Α.Α.Δ.Ε, θα αξιολογήσει τις καλές πρακτικές των άλλων χωρών αναφορικά με το πως φορολογούνται τα κρυπτονομίσματα, τι ελεγκτικές διαδικασίες που ακολουθούνται, πως εντοπίζονται εστίες φοροδιαφυγής αλλά και τι εποπτικό πλαίσιο εφαρμόζεται. Το νέο πλαίσιο που θα αποφασιστεί θα περιλαμβάνει διατάξεις για την ορθή φορολόγηση των συγκεκριμένων συναλλαγών και των υπεραξιών τους όταν αυτές προκύπτουν, αλλά και πως θα μπορούν οι κάτοχοι τους να δικαιολογήσουν τα χρήματα με τα οποία απέκτησαν τα κρυπτονομίσματα. Αξιολόγηση των φορολογικών καθεστώτων άλλων χωρών αναφορικά με τα κρυπτονομίσματα, θα ληφθεί υπόψη στις προτάσεις τις οποίες θα καταθέσει η αρμόδια επιτροπή προς τον υπουργό Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών προκειμένου η Ελλάδα να αποκτήσει και αυτή όπως και άλλες οικονομίες στην Ευρώπη ένα σύγχρονο θεσμικό πλαίσιο. Το πλαίσιο της ΓαλλίαςΧαρακτηριστική περίπτωση που μελετάει η αρμόδια επιτροπή είναι η Γαλλία η οποία έχει δώσει ιδιαίτερα βαρύτητα στο εποπτικό πλαίσιο των διαδικασιών επένδυσης σε κρυπτονομίσματα, ενώ το φορολογικό σύστημα που εφαρμόζεται έχει προσαρμοστεί στην ανάγκη φορολόγησης των υπεραξιών που δημιουργούνται. Αυτή τη στιγμή, πάντως, στην παγκόσμια οικονομία πραγματοποιείται ένα «πάρτι» όσον αφορά τα κρυπτονομίσματα με την αποτίμησή τους να ξεπερνάει τα 3 τρισεκατομμύρια δολάρια. Μάλιστα, παρατηρείται εκτόξευση των τιμών τους μετά τις προεδρικός εκλογές στις ΗΠΑ (5 Νοεμβρίου), όπου η τιμή του «βασιλιά» των κρυπτονομισμάτων του bitcoin αρχές Νοεμβρίου 2024 ήταν στα 68.000 δολάρια για να πετύχει ιστορικό ρεκόρ στις 17 Δεκεμβρίου, όπου και ξεπέρασε τα 106.500 δολάρια. Σήμερα, η τιμή του bitcoin διαμορφώνεται σε περίπου 97.500 δολάρια, ενώ στα τέλη του περασμένου μήνα η τιμή του ήταν αρκετές ημέρες πάνω από τα 105.000 δολάρια. Το σενάριο για τον φόρο στα κρυπτονομίσματαΌσον αφορά στη φορολογία των υπεραξιών που προκύπτει από την πώληση των κρυπτονομισμάτων, έδαφος φαίνεται να κερδίζει ο συντελεστής 15% και μάλιστα αυτός αναμένεται να ισχύσει μέσα στο 2025. Αυτό διότι εντός του πρώτου εξαμήνου του τρέχοντος έτους αναryμένεται να έρθει προς ψήφιση στη βουλή η σχετική διάταξη. Σύμφωνα με στοιχεία έρευνας της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, το 2022 (χρονιά που ακόμη δεν είχε σημειωθεί έξαρση στην αγορά των κρυπτονομισμάτων σε σύγκριση με ότι συμβαίνει σήμερα), το ποσοστό των Ελλήνων συναλλασσόμενων που δήλωναν ότι κατέχουν κρυπτονομίσματα ήταν μόλις 4%, ενώ το 2024 το ποσοστό αυτό ανέβηκε στο 14%, δεύτερο υψηλότερο στην ευρωζώνη μετά τη Σλοβενία (15%). Οι Έλληνες κάτοχοι δηλώνουν σε ποσοστό 70% ότι έχουν επιλέξει κάποιο κρυπτονόμισμα ως επένδυση και μόλις το 11% ως μέσο πληρωμών, ενώ όσον αφορά στην ηλικιακή ομάδα που επενδύει περισσότερο σε κρυπτονομίσματα είναι 25 έως 39 ετών. Πηγή: ot.gr
Ιάπωνας ξενοδόχος βλέπει τη μετοχή του να εκτοξεύεται κατά 4.800%
Η Metaplanet βρέθηκε στα όρια της επιβίωσης στην πανδημία, με ένα μόνο ξενοδοχείο να απομένει. Ακολουθώντας τη στρατηγική της MicroStrategy, η μετοχή της εκτινάχθηκε και τώρα προετοιμάζει το “The Bitcoin Hotel”. Η φιλοκρυπτονομισματική στάση του Ντόναλντ Τραμπ δίνει ώθηση στη ζήτηση για Bitcoin στην Ιαπωνία, με έναν ξενοδόχο να αξιοποιεί τη συγκυρία μέσω στρατηγικής συσσώρευσης, προσφέροντας σημαντικά κέρδη στους μετόχους του. Με άνοδο 4.800% σε 12 μήνες, η μετοχή της Metaplanet Inc. αναδείχθηκε ως η ταχύτερα αναπτυσσόμενη στην Ιαπωνία και μία από τις πιο κερδοφόρες παγκοσμίως, σύμφωνα με στοιχεία της Bloomberg. Στις 20 Ιανουαρίου, την ημέρα της ορκωμοσίας του Τραμπ για τη δεύτερη θητεία του, το Bitcoin σημείωσε ιστορικό υψηλό στα $109.241, προτού υποχωρήσει λόγω της παγκόσμιας αστάθειας που προκάλεσαν οι πολιτικές του. Η Metaplanet συγκαταλέγεται μεταξύ των εταιρειών που επιχειρούν να αναπαράγουν την επιτυχία της στρατηγικής του Michael Saylor και της MicroStrategy Inc., η οποία, με έδρα την Τάισονς Κόρνερ της Βιρτζίνια, έχει επενδύσει σε Bitcoin, συγκεντρώνοντας κρυπτονομίσματα αξίας άνω των 45 δισ. δολαρίων. Ο Simon Gerovich, Διευθύνων Σύμβουλος της Metaplanet και πρώην trader παραγώγων στην Goldman Sachs, ανέφερε ότι η στρατηγική του Saylor τον ενέπνευσε αφού την άκουσε σε ένα podcast. Έχοντας ηγηθεί της Metaplanet – πρώην Red Planet Japan Inc. – ως ξενοδοχειακή εταιρεία από το 2013, υιοθέτησε μια στρατηγική «Bitcoin-first» στις αρχές του 2024, έπειτα από τις επιπτώσεις της πανδημίας που την ανάγκασαν να περιορίσει τη δραστηριότητά της σε ένα μόνο ξενοδοχείο. Η Metaplanet αναφέρει ότι οι μέτοχοί της έχουν πλέον αγγίξει τους 50.000, καταγράφοντας άνοδο 500% το 2024. Ανάμεσα στους επενδυτές βρίσκεται η Capital Group, που έχει τοποθετήσεις και στη MicroStrategy, ενώ το μεγαλύτερο μέρος των μετόχων είναι μικροεπενδυτές χωρίς ιδιαίτερη εξοικείωση με τα κρυπτονομίσματα. Κατά την αναλύτρια ιαπωνικών μετοχών και διευθύντρια της βρετανικής Storm Research, Rhiannon Ewart-White “η Metaplanet έχει μεγάλη έκθεση σε μια ασταθή βάση μικροεπενδυτών”, με την ίδια να συμπληρώνει ότι “πρέπει να διασφαλιστεί ότι οι μέτοχοι κατανοούν ακριβώς τη στρατηγική τους”. Για πρώτη φορά μετά από έξι διαδοχικά έτη ζημιών, η Metaplanet ανακοίνωσε κέρδη 350 εκατομμυρίων γιεν (2,3 εκατομμύρια δολάρια) για το έτος που ολοκληρώθηκε τον Δεκέμβριο του 2024. Η Ewart-White εκτιμά ότι τα αποτελέσματα αυτά θα δώσουν νέα ώθηση στη μετοχή της εταιρείας. Παρευρισκόμενος στην ορκωμοσία του Τραμπ στην Ουάσιγκτον τον περασμένο μήνα, ο Gerovich ανέφερε σε συνέντευξή του στο Bloomberg ότι «ο ενθουσιασμός γύρω από ένα πιο φιλικό ρυθμιστικό περιβάλλον για το Bitcoin» στις ΗΠΑ έχει ενδυναμώσει το ενδιαφέρον των Ιαπώνων επενδυτών. Και άλλες ιαπωνικές εταιρείες ακολουθούν το παράδειγμα της MicroStrategy. Η Remixpoint Inc., μια εταιρεία λογισμικού, αποκάλυψε σχέδιο αγοράς Bitcoin ύψους 1,2 δισεκατομμυρίων γιεν τον Σεπτέμβριο του 2023, γεγονός που οδήγησε τις μετοχές της σε άνοδο μεγαλύτερη του 300%. Στην Ιαπωνία, τα κεφαλαιακά κέρδη από άμεσες αγορές Bitcoin φορολογούνται με συντελεστές που φτάνουν έως και 55%. Αυτό καθιστά την επένδυση σε μετοχές όπως της Metaplanet μέσω του NISA μια πιο οικονομική και πρακτική επιλογή για τους μικροεπενδυτές.
Ο Τραμπ “στοιχηματίζει” 10 τρισ. δολάρια στην αγορά κρυπτονομισμάτων
Του Boaz Sobrado “Νομίζω ότι μέσα στα επόμενα περίπου 20 χρόνια, η αγορά των ευρωδολαρίων θα έχει αντικαταστασθεί από τα stablecoins”, είναι η πρόβλεψη του Austin Campbell, καθηγητή στο Stern School of Business του NYU και CEO της WSPN USA. Τολμηρή πρόβλεψη, αφού υποδηλώνει ότι μια αγορά αξίας 210 δισ. δολαρίων θα μπορούσε να απορροφήσει ένα οικοσύστημα 50 φορές μεγαλύτερό του. Ωστόσο, η πρόβλεψη έχει βάση όταν καταλάβετε πώς εξελίχθηκε η αγορά των ευρωδολαρίων και γιατί τα stablecoins αποτελούν τον φυσικό ψηφιακό διάδοχό της. “Το φάντασμα στη μηχανή”Το σύγχρονο χρηματοπιστωτικό σύστημα λειτουργεί με μια μορφή δολαρίων που οι περισσότεροι Αμερικανοί δεν τα έχουν ακούσει ποτέ. Τα ευρωδολάρια: δολάρια κατατεθειμένα σε ξένη τράπεζα ή σε υποκατάστημα αμερικανικής τράπεζας εκτός ΗΠΑ. Η αξία τους υπολογίζεται μεταξύ 10-13 τρισ. δολαρίων. “Δημιουργήθηκαν” τη δεκαετία του 1950 ως ένας τρόπος για τις σοβιετικές τράπεζες να κατέχουν δολάρια πέρα εκτός “εμβέλειας” των ΗΠΑ και εξελίχθηκαν στη ραχοκοκαλιά του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Σήμερα, οι Ιάπωνες κατασκευαστές πληρώνουν με ευρωδολάρια τις πρώτες ύλες που αγοράζουν από την Ινδονησία, ενώ και οι ευρωπαϊκές τράπεζες χρηματοδοτούν με ευρωδολάρια τα ενυπόθηκα δάνεια στις ΗΠΑ. Αυτή η τεράστια αγορά προέκυψε από ανάγκη. Όταν ο Ψυχρός Πόλεμος κατέστησε επικίνδυνη την κατοχή δολαρίων για τα σοβιετικά τραπεζικά ιδρύματα, αύτα άρχισαν να καταθέτουν δολάρια σε ευρωπαϊκές τράπεζες. Οι τράπεζες αυτές συνειδητοποίησαν ότι μπορούσαν να δανείζουν αυτά τα δολάρια χωρίς να διατηρούν τα αποθέματα που απαιτούσαν οι αμερικανικές τράπεζες, δημιουργώντας μια πιο αποτελεσματική (αν και λιγότερο ρυθμιζόμενη) αγορά χρηματοδότησης σε δολάρια. Η ευκαιρία των 10 τρισ. δολαρίωνΟι περισσότεροι Αμερικανοί δεν έχουν αλληλεπιδράσει ποτέ με ένα stablecoin ή ένα ευρωδολάριο και πολλοί δυσκολεύονται να κατανοήσουν την αξία τους, καθώς εξυπηρετούνται από το εγχώριο τραπεζικό σύστημα. Αλλά οι Αμερικανοί δεν είναι οι μόνοι χρήστες των δολαρίων. Μεγάλο ποσοστό των δολαρίων εξυπηρετεί χρήστες εκτός ΗΠΑ. Από τα 2,3 τρισ. δολάρια σε χαρτονομίσματα, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ εκτιμά ότι το 40-75% κυκλοφορεί στο εξωτερικό. Οι παραδοσιακές τραπεζικές καταθέσεις παρουσιάζουν παρόμοια εικόνα – οι καταθέσεις ύψους 18 τρισ. δολαρίων στις αμερικανικές τράπεζες δεν είναι υπερβολικά υψηλότερες από τα που φτάνουν τα 10-13 τρισ. δολάρια. Αριθμοί που αποκαλύπτουν μια πραγματικότητα: τρισεκατομμύρια δολάρια βρίσκονται ήδη εκτός του αμερικανικού τραπεζικού συστήματος, τα κατέχουν ιδιώτες και επιχειρήσεις που χρειάζονται δολάρια αλλά δεν έχουν πρόσβαση σε αμερικανικές τράπεζες. Τα Stablecoins είναι μια λύση για την αυξημένη ζήτηση δολαρίων εκτός ΗΠΑ. Τι είναι τα stablecoins;Όπως ένα καζίνο σάς δίνει τη δυνατότητα να ανταλλάξετε δολάρια με μάρκες που μπορούν να χρησιμοποιηθούν, έτσι και τα stablecoins σας επιτρέπουν να μετατρέψετε τα παραδοσιακά δολάρια σε ψηφιακά tokens που μπορούν να χρησιμοποιηθούν στο διαδίκτυο. Και όπως οι μάρκες του καζίνο, η αξία τους υποστηρίζεται από πραγματικά δολάρια που είναι σε απόθεμα – τουλάχιστον θεωρητικά. Η ιστορία των stablecoins είναι συνυφασμένη με το Tether (USDT), το οποίο παραμένει το μεγαλύτερο stablecoin με την κεφαλαιοποίηση του να υπερβαίνει τα 100 δισ. δολάρια. Δημιουργήθηκε το 2014 ως ένα σταθερό μέσο συναλλαγών. Οι πρώτες διαμάχες σχετικά με τα αποθεματικά του έδωσαν τη θέση τους στην ενισχυμένη διαφάνεια και στον ρυθμιστικό έλεγχο. Σήμερα, το Tether στηρίζεται ως επί το πλείστον σε κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ, τα οποία διαχειρίζεται η Cantor Fitzgerald υπό τον CEO Howard Lutnick, ο οποίος θα αναλάβει καθήκοντα υπουργού Εμπορίου. Αυτή η θεσμική εξέλιξη αποτυπώνει τη συνολική μεταμόρφωση της βιομηχανίας stablecoin. Οι νέοι παίκτες σε αυτή την αγορά, όπως το USDC της Circle, έχουν ενταχθεί εξαρχής σε ένα πιο ρυθμισμένη περιβάλλον. Η συνεργασία της Circle με την BlackRock για τη διαχείριση των αποθεμάτων σηματοδοτεί τη θεσμοθέτηση του τομέα. Εντούτοις, τα stablecoins βρίσκονται ακόμη σε πρώιμο στάδιο. Σύμφωνα με τον αναλυτή Simon Taylor, “βρισκόμαστε στην εποχή των stablecoins. Με τον καιρό, θα κάνουν στο σύστημα, ό,τι έκανε το διαδίκτυο στις τηλεπικοινωνίες”.Ο Taylor επισημαίνει πως τα stablecoins δεν είναι απλώς φθηνότερα – είναι πολύ καλύτερα και ως υποδομές. Οι παραδοσιακές πληρωμές σε παγκόσμιο επίπεδο απαιτούν έναν πολύπλοκο ιστό: τράπεζες, μηνύματα SWIFT, πολλαπλούς ελέγχους συμμόρφωσης και χρόνο ώσπου να ολοκληρωθεί μια συναλλαγή. Η “ιδιοφυΐα” των stablecoins έγκειται στο ότι γκρεμίζουν αυτή την πολυπλοκότητα. Μια μεταφορά σε stablecoin μοιάζει περισσότερο με το να δίνεις μετρητά παρά να κάνεις τραπεζικό έμβασμα – και μπορεί να γίνει αμέσως σε όλο τον κόσμο. Πού χρησιμοποιούνται σήμερα;Πρόσφατη έρευνα της Castle Island Ventures και της Visa αποκαλύπτει πως ο όγκος των συναλλαγών σε stablecoin ανήλθε σε 450 δισ. δολάρια τον μήνα. Η χρήση των stablecoins αυξάνεται με πιο γρήγορο ρυθμό στις αναδυόμενες αγορές. Σύμφωνα με τη μελέτη, το 47% των χρηστών στις αναπτυσσόμενες οικονομίες χρησιμοποιούν τα stablecoins κυρίως για αποταμίευση σε δολάρια, ενώ το 43% για τη μετατροπή νομίσματος. Στη Νιγηρία, όπου οι ελλείψεις σε συνάλλαγμα είναι διαχρονικές, τα stablecoins είναι απαραίτητα για το διεθνές εμπόριο. Όπως σημειώνει η Yellow Card, η μεγαλύτερη πλατφόρμα stablecoin της Αφρικής, “το 70% των αφρικανικών κρατών εμφανίζουν συναλλαγματικές ελλείψεις”. Όπως οι καταθέσεις σε ευρωδολάρια πρόσφεραν συνήθως υψηλότερα επιτόκια από τις καταθέσεις στις ΗΠΑ, τα νέα stablecoins φέρνουν απόδοση στους χρήστες τους. Αυτό σημαίνει πως τα stablecoins θα μπορούσαν να ανταγωνιστούν τις παραδοσιακές τραπεζικές καταθέσεις. Stablecoins και ΤραμπΣτην ομιλία κατά την ορκωμοσία του, ο Ντόναλντ Τραμπ αναφέρθηκε στη δημιουργία μιας “Υπηρεσίας Εσόδων Εξωτερικού” για την είσπραξη εσόδων από άλλα κράτη. Δεδομένου ότι στη δημιουργία της θα συμμετέχει ο υπουργός Εμπορίου Howard Lutnick, υπέρμαχος των stablecoins, ίσως ο πρόεδρος να είχε ήδη κατά νου τη στροφή από τα ευρωδολάρια στα stablecoins. Η μετάβαση από τα ευρωδολάρια στα stablecoins θα μπορούσε να σηματοδοτήσει μια σημαντική αλλαγή στην παγκόσμια οικονομική δυναμική των ΗΠΑ. Τα ευρωδολάρια προέκυψαν κατά τον Ψυχρό Πόλεμο, όταν οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής των ΗΠΑ είδαν την αξία τους να επιτρέπουν στις ευρωπαϊκές τράπεζες να δημιουργούν ρευστότητα σε δολάρια. Η σημερινή γεωπολιτική πραγματικότητα είναι πολύ διαφορετική. Σε μια εποχή ανταγωνισμού μεγάλων δυνάμεων και οικονομικού πολέμου, το σύστημα των ευρωδολαρίων μπορεί να έχει ξεπεραστεί. Τα stablecoins δίνουν την ευκαιρία στην Ουάσινγκτον να επαναπροσδιορίσει τον έλεγχο των δολαρίων εκτός ΗΠΑ. Όταν οι ξένες τράπεζες δημιουργούν ευρωδολάρια, συμμετέχουν στα κέρδη της κυριαρχίας του δολαρίου. Αντίθετα, οι μεγάλοι εκδότες stablecoins υποστηρίζουν τα tokens τους κυρίως με αμερικανικά κρατικά ομόλογα, χρηματοδοτώντας άμεσα το αμερικανικό δημόσιο χρέος. Αυτή η “μετατόπιση” θα εστιάσει
Τα συνταξιοδοτικά ταμεία έλκονται τώρα από τα crypto
Η εκτίναξη της τιμής του bitcoin πέρυσι έχει τροφοδοτήσει το ενδιαφέρον των διαχειριστών των συνταξιοδοτικών ταμείων. Οι πρώτες κινήσεις σε ΗΠΑ και Μεγάλη Βρετανία και οι προειδοποιήσεις για τα ρίσκα. των Mary McDougall, Nikou Asgari και Alan Livsey (Λονδίνο) Τα συνταξιοδοτικά ταμεία αρχίζουν να ασχολούνται με την αγορά bitcoin, δείχνοντας ότι ακόμη και τα συνήθως συντηρητικά κομμάτια της χρηματοοικονομικής βιομηχανίας δυσκολεύονται να αγνοήσουν τις δυνητικά υψηλές αποδόσεις των κρυπτονομισμάτων. Συνταξιοδοτικοί οργανισμοί των πολιτειών Ουισκόνσιν και Μίσιγκαν συγκαταλέγονται μεταξύ των κορυφαίων κατόχων θέσεων σε funds του αμερικανικού χρηματιστηρίου που είναι ειδικευμένα στα κρυπτονομίσματα, ενώ ορισμένοι διαχειριστές συνταξιοδοτικών funds στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Αυστραλία έχουν επίσης κάνει μικρές τοποθετήσεις στο bitcoin τους τελευταίους μήνες μέσω επενδυτικών funds ή παραγώγων. Οι σύμβουλοι λένε ότι η εκτίναξη του bitcoin πέρυσι, η τιμή του οποίου υπερδιπλασιάστηκε αγγίζοντας τα 100.000 δολάρια, έχει κεντρίσει το ενδιαφέρον των συντηρητικών διαχειριστών. Οι αναλυτές κρυπτονομισμάτων προβλέπουν ότι η τιμή μπορεί να διπλασιαστεί ξανά φέτος με την ανάληψη καθηκόντων από τον Trump που είναι υπέρ των κρυπτονομισμάτων. Ο νεοεκλεγείς πρόεδρος έχει δεσμευτεί να κάνει τις ΗΠΑ «υπερδύναμη του bitcoin» και να τερματίσει την κανονιστική καταστολή στον τομέα. Ο Ματ Σκοτ, σύμβουλος της Mercer, η οποία συμβουλεύει συνταξιοδοτικά ταμεία του Ηνωμένου Βασιλείου, δήλωσε: «Από την ημέρα των εκλογών δεχόμαστε πληθώρα ερωτημάτων – οι διαχειριστές δεν θέλουν να σκέφτονται ότι υπάρχει μια «καυτή» κατηγορία περιουσιακών στοιχείων εκεί έξω για την οποία δεν γνωρίζουν τίποτα». Τα περισσότερα συνταξιοδοτικά ταμεία έχουν στραφεί στα αμερικανικά ETFs που εγκρίθηκαν πέρυσι, τα οποία επενδύουν απευθείας σε κρυπτονομίσματα για λογαριασμό των επενδυτών και παρακολουθούν την τιμή των tokens όπως το bitcoin και το ethereum. Το State of Wisconsin Investment Board (Επενδυτικό Συμβούλιο της Πολιτείας του Ουισκόνσιν) ήταν ο 12ος μεγαλύτερος μέτοχος στο bitcoin ETF της BlackRock στο τέλος Σεπτεμβρίου, σύμφωνα με τις τελευταίες γνωστοποιήσεις του, μια συμμετοχή που θα αξίζει τώρα περίπου 155 εκατ. δολάρια μετά το άλμα του ETF αυτού κατά 50% από την αρχή του τριμήνου. Το Μίσιγκαν είναι ο έκτος μεγαλύτερος μέτοχος στο ethereum ETF της Grayscale και η συμμετοχή του αξίζει 12,9 εκατ. δολάρια, βάσει ρυθμιστικής γνωστοποίησης τον Νοέμβριο. Είναι επίσης ο 11ος μεγαλύτερος κάτοχος στο ARK 21Shares Bitcoin ETF, το οποίο διαχειρίζεται η Cathie Wood και το οποίο έχει ανέβει κατά 14% από τις εκλογές. Η επιστροφή των συνταξιοδοτικών ταμείων στα κρυπτονομίσματα έρχεται μετά από ορισμένες αξιοσημείωτες αποτυχίες κατά τη διάρκεια της κρίσης της αγοράς crypto πριν από δύο χρόνια. Το συνταξιοδοτικό ταμείο των δασκάλων του Οντάριο του Καναδά διέγραψε μια επένδυση ύψους 95 εκατ. δολαρίων στο αποτυχημένο ανταλλακτήριο ψηφιακών νομισμάτων FTX όταν το τελευταίο κατέρρευσε το 2022. Το Caisse de dépôt et placement du Québec, ο δεύτερος μεγαλύτερος διαχειριστής συνταξιοδοτικών ταμείων του Καναδά, παραδέχθηκε ότι μπήκε στα crypto «πολύ νωρίς» όταν διέγραψε μια επένδυση ύψους 150 εκατ. δολαρίων στην πλατφόρμα δανεισμού crypto Celsius Network. «Δεν υπάρχει καμία αμφιβολία ότι οι αντίθετοι άνεμοι εξαφανίζονται. Νομίζω ότι θα δείτε περισσότερη από υιοθέτηση (crypto) από τους θεσμικούς επενδυτές», δήλωσε ο Άλεξ Πόλακ, επικεφαλής Ηνωμένου Βασιλείου και Ισραήλ στην 21Shares, έναν ελβετικό πάροχο διαπραγματεύσιμων προϊόντων κρυπτονομισμάτων. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η εταιρεία συμβούλων συντάξεων Cartwright δήλωσε ότι παρείχε συμβουλές για την πρώτη συμφωνία bitcoin, σε ένα μη κατονομαζόμενο μικρό συνταξιοδοτικό ταμείο 50 εκατ. λιρών και διέθεσε περίπου 1,5 εκατ. λίρες απευθείας σε bitcoin και όχι μέσω ETF, με την ελπίδα ότι οι υπερμεγέθεις αποδόσεις θα μπορούσαν να βοηθήσουν στην κάλυψη του ελλείμματος χρηματοδότησής του. Ο Σαμ Ρόμπερτς, διευθυντής επενδυτικών συμβουλών στην Cartwright, δήλωσε ότι ενώ ο κλάδος των συντάξεων «κινείται αργά», αναμένει ότι το τρέχον έτος θα είναι «πολύ ενδιαφέρον» όσον αφορά τα συνταξιοδοτικά funds που θα αποφασίσουν να διαθέσουν περισσότερα κεφάλαια σε κρυπτονομίσματα. Είπε ότι περισσότεροι από 50 μεμονωμένοι αποταμιευτές έχουν απευθυνθεί στη συμβουλευτική εταιρεία λέγοντας ότι δεν είναι ευχαριστημένοι με τον πάροχο των συντάξεών τους και ότι θα ήθελαν ολόκληρο το συνταξιοδοτικό τους κεφάλαιο να μεταφερθεί σε crypto. Η Cartwright έχει μιλήσει με δύο πολυεργοδοτικά συνταξιοδοτικά ταμεία σχετικά με τη δημιουργία ενός ταμείου bitcoin για τους επενδυτές που θα μπορούν να επιλέξουν να συμμετάσχουν σε αυτό εάν θέλουν, έτσι ώστε τα Ταμεία να μην χάσουν τα μέλη που αναζητούν έκθεση στα crypto. «Θα μπορούσαν να δουν πολλά μέλη να μετακινούνται προς αυτά … θα υπήρχε ένα σαφές πλεονέκτημα του πρώτου παίκτη», δήλωσε ο Ρόμπερτς, ο οποίος πρόσθεσε ότι οι συζητήσεις βρίσκονται ακόμη σε πρώιμο στάδιο. Η AMP της Αυστραλίας, η οποία διαχειρίζεται συνταξιοδοτικά ταμεία, έχει επίσης χρησιμοποιήσει το bitcoin για να ενισχύσει τις αποδόσεις. «Φέτος, τα χαρτοφυλάκια της AMP έκαναν το βήμα και προέβησαν σε μια μετριοπαθή τοποθέτηση σε Συμβόλια Μελλοντικης Εκπλήηρωσης (futures) σε bitcoin», δήλωσε ο Στηβ Φλεγκ, ανώτερος διαχειριστής χαρτοφυλακίου στην AMP. «Γενικά πιστεύαμε ότι, παρόλο που τα κρυπτονομίσματα είναι ριψοκίνδυνα και καινούρια και δεν έχουν γίνει ακόμη αποδεκτά πλήρως, ωστόσο έχουν γίνει πολύ μεγάλα και η δυναμική τους είναι πολύ ισχυρή για να συνεχίσουμε να τα αγνοούμε». Παρ’ όλα αυτά, τα funds που τοποθετούνται στο bitcoin και σε άλλα κρυπτονομίσματα παραμένουν μειοψηφία στον κλάδο των συντάξεων, με τους συμβούλους να είναι ως επί το πλείστον απρόθυμοι να συστήσουν έκθεση στους πελάτες τους. Τον Δεκέμβριο, το Γραφείο Κυβερνητικής Λογοδοσίας των ΗΠΑ προειδοποίησε ότι τα περιουσιακά στοιχεία crypto έχουν «μοναδικά υψηλή μεταβλητότητα», αφού εντόπισε 69 επενδυτικές επιλογές περιουσιακών στοιχείων crypto που είναι διαθέσιμες στους επενδυτές σε συνταξιοδοτικά προγράμματα. «Δεν πιστεύουμε ότι τα συνταξιοδοτικά ταμεία θα πρέπει να διαθέσουν σε crypto – είναι εξαιρετικά ευμετάβλητα και δεν βλέπουμε κανένα ισχυρό πλαίσιο αποτίμησης που να μπορεί να δικαιολογήσει την αξία τους», δήλωσε ο Ντάνιελ Πήτερς, εταίρος της Aon, στο τμήμα παγκόσμιας επενδυτικής πρακτικής, ο οποίος πρόσθεσε ότι ένας καλύτερος τρόπος για να αποκτήσουν έκθεση τα συνταξιοδοτικά ταμεία είναι μέσω hedge funds με τεχνογνωσία και δεξιότητες σε αυτήν την κατηγορία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. «Θεμελιωδώς δεν πιστεύουμε ότι αυτό θα πρέπει να αποτελεί μέρος της στρατηγικής ενός συνταξιοδοτικού ταμείου για τους λόγους αυτούς, εκτός εάν κατανέμεται μέσω ενός εξειδικευμένου διαχειριστή», δήλωσε. Πηγή: euro2day.gr
Ρολόγια και αθλητικά παπούτσια μάρκας Τραμπ αγοράζονται και με τo memecoin του
Οι ιστοσελίδες GetTrumpWatches.com, GetTrumpFragrances.com και GetTrumpSneakers.com, οι οποίες έχουν άδεια χρήσης του εμπορικού σήματός του, επιτρέπουν στους πελάτες να πληρώνουν με $Trump, μαζί με πιστωτικές κάρτες και Bitcoin. Λία Δεληγιάννηl.deligianni@euro2day.gr Αρκετοί ιστότοποι που πωλούν προϊόντα με το εμπορικό σήμα του Τραμπ άρχισαν να δέχονται το memecoin του Τραμπ για πληρωμή, σε μια προσπάθεια να κερδίσουν περισσότερους από τους υποστηρικτές του προέδρου. Οπως μεταδίδει το Bloomberg, οι ιστοσελίδες GetTrumpWatches.com, GetTrumpFragrances.com και GetTrumpSneakers.com – οι οποίες διαθέτουν άδεια χρήσης του εμπορικού σήματος του προέδρου Ντόναλντ Τραμπ – επιτρέπουν πλέον στους πελάτες να πληρώνουν με $Trump, μαζί με πιστωτικές κάρτες και Bitcoin. Το «επίσημο» memecoin του Τραμπ κυκλοφόρησε στις 17 Iανουαρίου και ο πρόεδρος το προώθησε στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Η αξία του νομίσματος έχει γυρίσει με την πάροδο του χρόνου, και τώρα έχει μειωθεί σημαντικά από την κορύφωσή της. Αλλά εξακολουθούσε να έχει συνολική κεφαλαιοποίηση 5,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων το απόγευμα της Τρίτης στη Νέα Υόρκη, σύμφωνα με τον ιστότοπο CoinMarketCap.com. Πηγή: euro2day.gr
Οσα πρέπει να ξέρετε για τις επενδύσεις στο Bitcoin
Η ορισμένη εκ των προτέρων προσφορά και ποιοι παράγοντες διαμορφώνουν τη ζήτηση. Τα σενάρια για την τιμή, οι κανονιστικές ρυθμίσεις και οι επιλογές για επένδυση. Γράφει ο Ν. Χαβούτης. Του Νίκου Χαβούτη* Το Bitcoin (BTC), το πρώτο και πιο εξέχον κρυπτονόμισμα, έχει μεταμορφωθεί από ένα εξειδικευμένο ψηφιακό πείραμα σε ένα κύριο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο. Με την αποκεντρωμένη φύση του και την περιορισμένη προσφορά, το Bitcoin έχει αιχμαλωτίσει επενδυτές, τεχνολόγους και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παγκοσμίως. Η εμφάνιση των ETFs Bitcoin (Exchange-Traded Funds), όπως το iShares Bitcoin Trust (IBIT), προσφέρει έναν απλοποιημένο τρόπο για τους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση σε αυτό το ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο χωρίς τις πολυπλοκότητες της άμεσης κατοχής. Αυτό το άρθρο, αποτελεί συνέχεια στην πλοήγηση μας στην αγορά των crypto και εξετάζει την προέλευση του Bitcoin, τη δυναμική προσφοράς και ζήτησης, τις τάσεις υιοθέτησης, τους κύριους κατόχους, τις προβολές τιμών, τις κανονιστικές εξελίξεις και τον ρόλο των ETFs στη διαμόρφωση του μέλλοντος του. Προέλευση του Bitcoin και δυναμική προσφοράςΤο Bitcoin δημιουργήθηκε το 2009 από μια ανώνυμη οντότητα γνωστή ως Satοshi Nakamoto. Ο στόχος ήταν η δημιουργία ενός αποκεντρωμένου ψηφιακού νομίσματος απαλλαγμένου από τον κρατικό έλεγχο, ικανού να επιτρέπει ασφαλείς συναλλαγές peer-to-peer μέσω της τεχνολογίας blockchain. Η προσφορά του Bitcoin περιορίζεται στα 21 εκατομμύρια νομίσματα, καθιστώντας το εγγενώς σπάνιο. Αυτή η πεπερασμένη προσφορά έρχεται σε έντονη αντίθεση με τα νομίσματα fiat, τα οποία μπορούν να εκτυπωθούν κατά βούληση από τις κεντρικές τράπεζες. Η διαδικασία εξόρυξης (mining) είναι η διαδικασία κατά την οποία οι υπολογιστές επιλύουν πολύπλοκα μαθηματικά προβλήματα για να επικυρώσουν συναλλαγές στο δίκτυο Bitcoin και να προσθέσουν νέες μπλοκ στο blockchain. Οι εξορύκτες ανταμείβονται με νέα Bitcoin για την εργασία τους αυτή, γεγονός που συμβάλλει στην ασφάλεια και τη λειτουργία του δικτύου. Η εξόρυξη απαιτεί σημαντική υπολογιστική ισχύ και ενέργεια. Η διαδικασία εξόρυξης είναι προγραμματισμένη να γίνεται σταδιακά πιο δύσκολη με την πάροδο του χρόνου. Τα γεγονότα Halving του Bitcoin, που συμβαίνουν περίπου κάθε τέσσερα χρόνια, μειώνουν την ανταμοιβή μπλοκ για τους εξορύκτες κατά 50%, περιορίζοντας περαιτέρω τον ρυθμό νέας προσφοράς. Αυτοί οι μηχανισμοί εξασφαλίζουν ένα προβλέψιμο και αποπληθωριστικό πρόγραμμα έκδοσης. Η ζήτηση για BitcoinΗ ζήτηση για Bitcoin καθοδηγείται από διάφορους παράγοντες: – Αποθήκευση Αξίας: Συχνά αποκαλείται «ψηφιακός χρυσός», το Bitcoin προσελκύει επενδυτές που αναζητούν προστασία από τον πληθωρισμό και την υποτίμηση των νομισμάτων. – Επενδυτική Εικασία: Η υψηλή μεταβλητότητα τιμών προσελκύει εμπόρους που αναζητούν σημαντικά βραχυπρόθεσμα κέρδη. – Χρηστικότητα: Το Bitcoin επιτρέπει διασυνοριακές συναλλαγές με χαμηλές χρεώσεις και γίνεται όλο και περισσότερο αποδεκτό από επιχειρήσεις παγκοσμίως. – Θεσμική Υιοθέτηση: Χρηματοπιστωτικοί γίγαντες όπως η Tesla, η MicroStrategy και η Square έχουν προσθέσει Bitcoin στους ισολογισμούς τους, υποδεικνύοντας εμπιστοσύνη στη μακροπρόθεσμη αξία του. Δημόσια αντίληψη και τάσεις υιοθέτησηςΗ δημόσια άποψη για το Bitcoin έχει εξελιχθεί σημαντικά. Αρχικά αντιμετωπίστηκε με σκεπτικισμό, αλλά τώρα θεωρείται νόμιμη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Έρευνες αποκαλύπτουν αυξανόμενη εμπιστοσύνη μεταξύ των ιδιωτών επενδυτών, με τις νεότερες γενιές να οδηγούν την υιοθέτηση. Το θεσμικό ενδιαφέρον έχει ενισχύσει περαιτέρω τη νομιμότητα του Bitcoin, δημιουργώντας ένα ισχυρό οικοσύστημα θεματοφυλάκων, ανταλλακτηρίων και χρηματοοικονομικών προϊόντων. Χώρες όπως το Ελ Σαλβαδόρ έχουν υιοθετήσει το Bitcoin ως νόμιμο χρήμα, επιδεικνύοντας τις δυνατότητές του ως νόμισμα. Ωστόσο, οι απόψεις παραμένουν διχασμένες, με τους επικριτές να επισημαίνουν τη μεταβλητότητα, τις περιβαλλοντικές ανησυχίες και τις ρυθμιστικές αβεβαιότητες. Κύριοι κάτοχοι BitcoinΗ κατοχή Bitcoin είναι συγκεντρωμένη σε διάφορες κατηγορίες: – Πρώιμοι Υιοθετητές: Άτομα και οντότητες που εξόρυξαν ή αγόρασαν Bitcoin στις πρώτες μέρες του. – Ανταλλακτήρια: Πλατφόρμες όπως οι Binance, Coinbase και Kraken κατέχουν σημαντικές ποσότητες Bitcoin για λογαριασμό χρηστών. – Θεσμικοί επενδυτές: Εταιρείες και ταμεία που έχουν διαθέσει σημαντικούς πόρους στο Bitcoin. – Ιδιώτες επενδυτές: Εκατομμύρια άτομα παγκοσμίως κατέχουν μικρότερες ποσότητες Bitcoin σε προσωπικά πορτοφόλια Η διαφάνεια του blockchain επιτρέπει στους αναλυτές να παρακολουθούν τη διανομή των πορτοφολιών. Ενώ μερικά πορτοφόλια κατέχουν μεγάλα ποσοστά Bitcoin, η αποκέντρωση παραμένει άθικτη λόγω του τεράστιου αριθμού συμμετεχόντων Προβλέψεις τιμώνΗ τιμή του Bitcoin είναι διαβόητα ασταθής, με προβλέψεις που ποικίλλουν ευρέως: Τα ιστορικά δεδομένα δείχνουν ότι το Bitcoin συχνά ακολουθεί κυκλικά μοτίβα, με τις τιμές να αυξάνονται μετά από γεγονότα Halving. Παρόλο που η μακροπρόθεσμη κατεύθυνση φαίνεται ανοδική, οι βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις παραμένουν απρόβλεπτες. Κανονισμοί και eξελίξειςΟι κανονισμοί γύρω από το Bitcoin διαφέρουν από χώρα σε χώρα. Ενώ ορισμένες χώρες προωθούν τη θεσμοθέτηση του Bitcoin μέσω ETFs και σαφών κανονιστικών πλαισίων (π.χ., ΗΠΑ), άλλες έχουν περιορίσει τη χρήση του (π.χ., Κίνα). Οι κανονιστικές εξελίξεις θα συνεχίσουν να παίζουν καθοριστικό ρόλο στη διαμόρφωση της παγκόσμιας αγοράς Bitcoin. Ευρωπαϊκή διάσταση στην επένδυση σε BitcoinΗ Ευρώπη έχει αναγνωρίσει τη σημασία των κρυπτονομισμάτων στην οικονομία της και έχει αρχίσει να υιοθετεί κανονισμούς που διευκολύνουν τη χρήση τους. Οι επενδυτές στην Ευρώπη έχουν πρόσβαση σε διάφορες πλατφόρμες για να επενδύσουν στο Bitcoin μέσω ETFs ή άλλων χρηματοοικονομικών προϊόντων: – Κανονιστικό πλαίσιο: Η Ευρωπαϊκή Ένωση εργάζεται προς την κατεύθυνση της δημιουργίας ενός ενιαίου κανονιστικού πλαισίου για τα κρυπτονομίσματα μέσω της πρότασης MiCA (Markets in Crypto-Assets). Αυτό θα μπορούσε να διευκολύνει τη λειτουργία των κρυπτονομισμάτων στην αγορά. – Ευρωπαϊκά ETFs: Πλατφόρμες όπως η Bitpanda προσφέρουν ευρωπαϊκά ETFs που παρακολουθούν την τιμή του Bitcoin, διευκολύνοντας τους επενδυτές στην περιοχή να αποκτήσουν έκθεση χωρίς να χρειάζεται να αγοράσουν άμεσα BTC. – Θεσμικές επενδύσεις: Ευρωπαϊκές τράπεζες και θεσμικοί επενδυτές αρχίζουν επίσης να εξετάζουν σοβαρά το ενδεχόμενο επένδυσης σε Bitcoin ως μέρος των χαρτοφυλακίων τους. – Πράσινη Εξόρυξη: Με την αυξανόμενη ανησυχία για τις περιβαλλοντικές επιπτώσεις της εξόρυξης κρυπτονομισμάτων, πολλές ευρωπαϊκές χώρες προωθούν πράσινες πρακτικές εξόρυξης χρησιμοποιώντας ανανεώσιμες πηγές ενέργειας. Εναλλακτικές επενδύσεις σε BitcoinΟι επενδυτές έχουν πολλές επιλογές για να αποκτήσουν έκθεση στο Bitcoin: ΣυμπέρασμαΤο Bitcoin παραμένει ένα από τα πιο ενδιαφέροντα και αμφιλεγόμενα περιουσιακά στοιχεία του 21ου αιώνα. Η αυξανόμενη θεσμική αποδοχή, η περιορισμένη προσφορά και η καινοτόμος τεχνολογία του το καθιστούν ελκυστικό για επενδυτές. Ωστόσο, οι προκλήσεις όπως οι κανονισμοί, η μεταβλητότητα και οι περιβαλλοντικές ανησυχίες απαιτούν προσεκτική αξιολόγηση. Με την εισαγωγή ETFs όπως το iShares Bitcoin Trust (IBIT), η επένδυση στο Bitcoin γίνεται πιο προσιτή από ποτέ, ανοίγοντας νέες ευκαιρίες για όσους επιθυμούν να συμμετάσχουν σε αυτήν την ταχέως εξελισσόμενη αγορά. ΠηγέςNakamoto S., “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System,” Bitcoin.org.CoinMarketCap.com – “Bitcoin Market Data.”Investopedia – “What Is Cryptocurrency Mining?”Grayscale – “Grayscale Investments.”ProShares